Mengapa Klien Membutuhkan Financial Planner ?

Ketika masyarakat dihadapkan pada situasi dimana mereka harus makin bertanggung jawab terhadap keamanan keuangan masing-masing dan ditambah adanya gejolak dari pelbagai peristiwa dan pasar internasional makin terasa dampaknya, maka kebutuhan akan Financial Planner bertaraf internasional semakin meningkat. Setiap individu berhak memperoleh saran-saran yang memadai untuk kepentingan perencanaan keuangannya, berdasarkan kebutuhan masing-masing.

Financial Planner dapat mengambil gambaran besar dari kondisi keuangan seorang klien dan kemudian membuat rekomendasi atas perencanaan keuangan yang bersangkutan secara komprehensif. Rekomendasi ini dapat disesuaikan dengan kebutuhan klien secara menyeluruh (meliputi budgeting dan saving, perencanaan pajak, investasi, asuransi dan perencanaan hari tua, manajemen hutang dan risiko), atau dapat juga difokuskan hanya pada 1 (satu) pokok keuangan saja, namun tetap dalam konteks kondisi keuangan klien secara menyeluruh. Cara pendekatan inilah yang membedakan Financial Planner dari konsultan keuangan lainnya (akuntan, perencanaan warisan, agen asuransi, konsultan investasi atau broker saham) yang kemungkinan hanya terlatih untuk menangani satu jenis tertentu dari kebutuhan keuangan klien.